СТО МИ пользователя по работе с ПО «Учет займов» стр. 2

• Организация – указывается организация, в учете которой формируется документ.
• Контрагент – указывается заемщик (для вида операции «у займодавца») или займодавец (для вида операции «у заемщика»).
• Договор – указывается договор, по которому осуществляется начисление процентов.
• Флажок «Отразить в БУХ учете» – признак отражения документа в бух. учете. Данный реквизит становится доступен после выгрузки и подписания документа в СЭД Lotus Notes.

Вкладки:

• Результат расчета – содержит данные по расчету процентов по графику займа.
• Расчет пеней – содержит данные по расчету пени по просроченным платежам.
• Выгрузка в лотус.
• Дополнительно (указывается счет учета процентов по займу при виде операции «У заемщика»).

После заполнения реквизитов шапки документа и нажатия кнопки «Рассчитать» табличная часть вкладки «Результат расчета» заполняется данными из графика по договору денежного займа (рисунок 10).

662 × 584 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Начисление процентов по выданным займам"

Документ имеет одну печатную форму «Справка-расчет».

Вывод на печать осуществляется с помощью кнопок «Подменю печати» -> «СправкаРасчет» или кнопки «СправкаРасчет». На рисунке 11 представлена печатная форма документа.

836 × 601 пикс.     Открыть в новом окне	Печатная форма "Справка-расчет о начислении процентов по выданному займу"

Также предусмотрена выгрузка печатной формы документа в СЭД Lotus Notes. Выгрузка документа в СЭД Lotus Notes осуществляется на вкладке «Выгрузка в лотус» (рисунок 12).

647 × 349 пикс.     Открыть в новом окне	Вкладка "Выгрузка в лотус"

На вкладке располагаются следующие элементы:

• Кнопка «Выгрузить в Lotus». При нажатии этой кнопки выполняется выгрузка в СЭД Lotus Notes.
• Флажок «Подписан» – признак подписания документа в СЭД Lotus Notes. Ставится автоматически при подписании в СЭД Lotus Notes.
• Статус документа – устанавливается при изменении документа в СЭД Lotus Notes.
• Список согласующих – заполняется списком физ. лиц, которые участвуют в цикле подписания / согласования документа в СЭД Lotus Notes (элементы в список добавляются с помощью кнопки или клавиши «Insert» на клавиатуре).

Выдача (возврат) денежного займа

Документ «Платежное поручение исходящее: Расчеты по кредитам и займам с контрагентами»

Форма нового документа «Платежное поручение исходящее» с видом операции «Расчеты по кредитам и займам с контрагентами» представлена на рисунке 13.

698 × 581 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Платежное поручение исходящее: Расчеты по кредитам и займам с контрагентами"

В учете заимодавца

В учете заимодавца отражается списание безналичных денежных средств по договору выдачи займа документов с видом операции «Расчеты по кредитам и займам» (рисунок 14).

Отражение в БУ осуществляется проводкой: Дт сч.58.03 Кт сч.51 (статья движения денежных средств – «Выдача займа»).

696 × 582 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Платежное поручение исходящее: Расчеты по кредитам и займам с контрагентами"

В учете заемщика

В учете заемщика отражается списание безналичных денежных средств в счет задолженности по договору займа по основному долгу, процентам, пени:

• Статья движения денежных средств = «Возврат займов».

Отражение в БУ осуществляется с помощью проводок: Дт сч. 66.03, 67.03 Кт сч. 51 .

697 × 583 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Платежное поручение исходящее: Расчеты по кредитам и займам с контрагентами"

• Статья движения денежных средств = «Выплата процентов, дивидендов».

Отражение в БУ осуществляется с помощью проводок: Дт сч. 66.04, 67.03 Кт сч. 51 (статья движения денежных средств – «Выплата процентов, дивидендов».

697 × 583 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Платежное поручение исходящее: Расчеты по кредитам и займам с контрагентами"

Документ «Платежное поручение входящее: Расчеты по займам»

В учете заимодавца

Если организация заимодавец, то в учете заимодавца отражается поступление безналичных денежных средств по договору выдачи займа.

Отражение в БУ осуществляется проводкой: Дт сч.51 Кт сч.58.03 (статья движения денежных средств – «Возврат займов».

В учете заемщика

Если организация заемщик, то в учете заемщика отражается поступление безналичных денежных средств по договору займа (рисунок 15).

664 × 507 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Платежное поручение входящее: Расчеты по займам"

При этом в учете отражается проводкой: Дт сч.51 Кт сч. 66.03, 67.03 (статья движения денежных средств «Получение кредита (займа)»).

Счет кредита зависит от вида займа:

• краткосрочный (66.03);
• долгосрочный (67.03).

Документ «Распределение платежей по выданным займам»

Распределение платежей по займу осуществляется с помощью документа «Распределение платежей по выданным займам». Документ вводится на основании платежного документа.

Документ располагается в подсистеме «ЗАЕМ ДЕНЕЖНЫЙ» -> Документы -> Распределение платежей по выданным займам (рисунок 16).

891 × 143 пикс.     Открыть в новом окне	Расположение документа в подсистеме

На рисунке 17 представлена форма нового документа.

666 × 469 пикс.     Открыть в новом окне	Форма документа "Распределение платежей по займам"

Реквизиты документа:

• Флажок «Распределить вручную».
• Организация.
• Контрагент.
• Документ оплаты.
• Договор.
• Сумма платежа
• Займ.
• Осталось распределить.

Реквизиты табличной части:

• Сумма.
• Долг по займу.
• Долг по процентам.
• Долг по пеням.
• В уплату займа.
• В уплату процентов.
• В уплату пеней.

По кнопке «Распределить» происходит распределение поступившей оплаты по документу в соответствии с произведенным начислением процентов, пени по выданным (полученным) займам (рисунок 18).